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5 clĂ©s pour investir dans le vin đŸ·

Investir dans le vin ou comment allier plaisir et dĂ©veloppement financier ! Bon comme toujours ce n’est pas aussi simple et on va voir ça ensemble aujourd’hui ! 🍇

Cet article est rĂ©alisĂ© de pair avec la newsletter en finances personnelles “Snowball” !

Si tu ne connais pas dĂ©jĂ  et bien fonce voir ! Il s’agit d’une newsletter qui te prĂ©sente les grands concepts Ă©conomiques de ce monde. Aussi bien pour pouvoir prendre de meilleures dĂ©cisions dans tes investissements par exemple, mais aussi et surtout pour mieux comprendre ce monde parfois un peu bizarre. 😅

Si je te parle d’une bouteille achetĂ©e 50€, revendue 150€, 5 ans aprĂšs soit 300% de plus-value, cela fait rĂȘver n’est-ce pas ?

Ou encore du cĂ©lĂšbre Michel-Jack Chasseuil qui a collectionnĂ© des milliers de bouteilles toute sa vie et possĂšde dĂ©sormais une cave estimĂ©e Ă  50 Millions d’euros.

Je te le dis tout de suite, tout cela n’est pas du tout reprĂ©sentatif ! Outre le talent de certains, associĂ©s au facteur chance, on parle souvent des belles histoires mais rarement des Ă©checs !

đŸ· Pourquoi investir dans le vin ?

Comme on le dit tous, le vin c’est avant tout du plaisir. Un plaisir Ă  consommer avec modĂ©ration bien sĂ»r, mais un plaisir tout de mĂȘme ! Et qui a dit qu’on ne pouvait pas lier l’utile Ă  l’agrĂ©able ?

Sachant que le vin est sujet à la spéculation depuis bien longtemps déjà, le marché est assez bien rodé et avec la petite révolution des start-ups et le bouleversement dû au Covid, il y a beaucoup de dynamisme dans le monde du vin ! Nouvelles plateformes de ventes, nouveaux domaines, nouveaux services etc.

📈 Objectifs et rendements potentiels de l’investissement dans le vin

Dans l’investissement comme dans bien d’autres sujets, avant de commencer quoi que ce soit, il faut dĂ©jĂ  savoir oĂč tu veux aller !

Le vin prĂ©sente l’avantage de pouvoir ĂȘtre aussi bien un investissement “plaisir” que classique. Cela peut aussi ĂȘtre un investissement de transmission de patrimoine.

Note : si tu comptes faire ça pour le cĂŽtĂ© plaisir, alors attention ! Car il faut avoir un certain self-control pour ne pas ouvrir par “mĂ©garde” une bouteille que tu as achetĂ©e des centaines voire milliers d’euros lors d’une soirĂ©e un peu trop arrosĂ©e.  đŸ’ž

Avant de continuer je dois t’expliquer ce que veut dire l’apogĂ©e. Le vin est un produit vivant, ils ont tous une durĂ©e de vie, plus ou moins longue, mais qui passe par les mĂȘmes Ă©tapes. Un vin Ă  l’apogĂ©e a sa plus haute valeur sur le marchĂ©, mais attention, aprĂšs l’apogĂ©e vient le dĂ©clin et entraĂźne sa valeur vers le bas !

 Voici un petit schĂ©ma :

5 clés pour Investir dans le vin : courbe de qualité

Bien sĂ»r, rien n’est tout blanc ou tout noir. Ces pĂ©riodes varient Ă©normĂ©ment d’un vin Ă  l’autre et surtout d’une annĂ©e Ă  l’autre. Cela peut passer de quelques mois Ă  plusieurs dĂ©cennies !

De plus, il peut arriver que les vignerons gardent la bouteille en vieillissement (donc en bouteille) pendant un certain temps avant de les mettre à la vente. Il est donc possible que tu achÚtes un vin qui soit déjà en période de maturation ou en fin de jeunesse.

Afin d’avoir une idĂ©e de la pĂ©riode dans laquelle se trouve ton vin, il n’y a qu’une solution : goĂ»ter ! Évidemment, tu peux aussi te renseigner auprĂšs de la personne Ă  qui tu as achetĂ© la bouteille ou mĂȘme sur internet. 😁

Tu devras donc Ă©valuer l’équilibre du vin. À savoir, l’équilibre entre aciditĂ©, tanins et sucrositĂ© pour les vins rouges et entre aciditĂ© et sucrositĂ© pour les vins blancs. Tous ces Ă©lĂ©ments sont aussi des marqueurs de capacitĂ© de garde.

Pour bien vieillir, un vin a besoin d’aciditĂ© et de tanins pour un vin rouge et d’aciditĂ© et de sucre pour un blanc.

En tant qu’investisseur : tout l’intĂ©rĂȘt pour toi est de sĂ©lectionner des vins avec un potentiel de garde (et donc une apogĂ©e) en adĂ©quation avec ton horizon de placement. Mais en gĂ©nĂ©ral plus le vin a une grande capacitĂ© de garde (jusqu’à 20 ou 30 ans), mieux c’est pour toi ! Je t’expliquerai dans la suite comment identifier ces vins par toi-mĂȘme.

Avant cela, parlons dĂ©jĂ  des diffĂ©rents types d’investissements que tu peux suivre !

Investissement dans le vin pour le plaisir : apogĂ©e d’ici 8 Ă  15 ans

Si l’objectif pour toi est de pouvoir acheter de belles bouteilles et te faire plaisir en ouvrant quelques unes de temps Ă  autre, alors tu n’auras pas la mĂȘme stratĂ©gie que pour une cave de patrimoine !

En l’occurrence tu devras chercher des bouteilles qui ont une apogĂ©e assez proche dans le temps. Si tu veux pouvoir profiter “rapidement” de l’argent, alors n’achĂšte pas une bouteille qui atteindra son apogĂ©e (le moment oĂč elle aura le plus de valeur) dans 20 ans. Oriente-toi plutĂŽt vers des cuvĂ©es qui ont une apogĂ©e d’ici 8 Ă  10 ans. Mais encore une fois, tu es seul(e) maĂźtre Ă  bord et rien ne t’empĂȘche de vendre la bouteille avant son apogĂ©e. 😉

Le souci avec ce type de stratĂ©gie, c’est que les rendements sont assez faibles. En revanche, tu as moins de risque de perdre la bouteille (qu’elle se casse, qu’un dĂ©faut apparaisse, ou bien qu’elle perde en notoriĂ©tĂ©) et c’est plus simple de suivre une cave sur une pĂ©riode plus courte.

Investissement dans le vin avec un objectif patrimonial : apogée dans plus de 15 ans

Dans le cas oĂč tu chercherais Ă  constituer un patrimoine pour toi ou pour le transmettre Ă  tes enfants ou petits-enfants, alors lĂ  pour le coup il faudra acheter des bouteilles avec une apogĂ©e trĂšs Ă©loignĂ©e dans le temps !

En effet, si tu achĂštes une bouteille demain, que son apogĂ©e arrive dans 5 ans, elle commencera Ă  dĂ©cliner trĂšs rapidement et Ă  moins d’avoir une gestion assez fine, tu risques ainsi de faire une moins-value ! Si tu te diriges vers une gestion plutĂŽt passive, il faut donc bien choisir sa bouteille en fonction de son horizon de placement !

Chose Ă  savoir, peu importe l’objectif que tu as pour cet investissement, sache qu’il existe des plateformes spĂ©cialisĂ©es qui t’accompagnent dans le choix de tes objectifs, dans la mise en place de ta stratĂ©gie ainsi que dans les achats et reventes. Bien sĂ»r, ces services sont payants mais il existe bien des sociĂ©tĂ©s qui rivalisent d’idĂ©es et de nouveaux services pour ça !

Bon maintenant que tu as en tĂȘte les types d’investissements possibles, tu te demandes sĂ»rement quels sont les avantages et inconvĂ©nients de ce genre d’entreprise ! VoilĂ  la rĂ©ponse.

📋 Les avantages et risques d’investir dans le vin

Le vin est un magnifique produit, mais comme tu vas le voir, c’est un produit vivant, sensible, qui Ă©volue et nĂ©cessite donc Ă©normĂ©ment d’attention. Voici quelques avantages et inconvĂ©nients pour investir dans le vin.

Les avantages d’investir dans le vin

  • Faible volatilitĂ© : tel un actif exotique, la valeur du vin n’est pas corrĂ©lĂ© aux actifs financiers, il tend toujours Ă  augmenter tant que l’apogĂ©e n’est pas dĂ©passĂ©e.
  • MarchĂ© de niche : les domaines produisent de moins en moins et bien que la consommation nationale tend Ă  baisser, le panier moyen quand Ă  lui augmente, ainsi les amateurs sont toujours en demande de vins de plus en plus qualitatifs
  • Faible besoin en capital de dĂ©part : On peut investir Ă  partir de 500-1000€ de capital initial (compter entre 50€ et 250€ par bouteille, en diversifiant un maximum)
  • Investissement plaisir : Et au-delĂ  de la notion de rentabilitĂ© classique, le vin est aussi l’un des produits que l’on peut dĂ©guster et lĂ©guer. Cela fait partie de ces biens qui peuvent durer plusieurs dizaines d’annĂ©es et qui auront une valeur fiduciaire mais aussi sentimentale. MĂȘme si tu as “perdu” de l’argent, tu pourras toujours boire tes bouteilles. 😉

Les inconvĂ©nients et risques d’investir dans le vin

  • Investissement peu liquide : Ă©videmment il existe des places de marchĂ© pour l’achat et la vente, mais il faut compter plusieurs semaines avant de pouvoir vendre un vin.
  • Condition de stockage cruciale : la conservation du vin est cruciale !
    • Il faut minimiser les risques de casse
    • RĂ©guler la tempĂ©rature (stable) et l’humiditĂ©. Car si le vin est mal conservĂ© cela se verra Ă  sa couleur par un expert et sa valeur sera impactĂ©e. Par ailleurs, un taux d’humiditĂ© trop faible ou trop fort endommagera l’étiquette et fera perdre de sa valeur au vin !
  • Risque de “fuite” : AprĂšs 10 ans, le bouchon peut “glisser” (sortir du goulot) due Ă  la pression et au contact avec le vin. Il est donc nĂ©cessaire d’assurer un suivi rĂ©gulier sinon tu retrouveras ton vin par terre ! Et le cas Ă©chĂ©ant, de faire appel au Domaine viticole pour reboucher la bouteille (un marquage sera indiquĂ© sur le nouveau bouchon, ainsi que le millĂ©sime initial pour assurer la traçabilitĂ©).
  • Évaporation du vin : au fil du temps, le vin Ă©volue au contact de l’air, c’est ce qu’on appelle l’élevage et qui fera donc Ă©voluer sa valeur. AprĂšs plusieurs annĂ©es, le vin s’évapore. Avec un niveau trop bas, le vin perdra de sa valeur Ă  la revente. Pour maintenir sa valeur, il est nĂ©cessaire de faire le niveau avec une autre bouteille. En gĂ©nĂ©ral, quand on achĂšte une caisse de 6 vins pour 20-30 ans, on sacrifiera la 6Ăšme pour faire le niveau des 5 autres et optimiser leur valeur (le rebouchage se fera Ă©galement Ă  ce moment-lĂ ).
  • RentabilitĂ© annuelle plutĂŽt basse : on estime la rentabilitĂ© moyenne annuelle nette d’une cave autour de 3% (Cavissima, UWine, etc.)
  • Horizon d’investissement Ă©levĂ© : minimum 8-10 ans
  • Avec durĂ©e maximum d’investissement : le vin est un des rares investissements qui a une date limite. Car comme on l’a expliquĂ© plus tĂŽt, passĂ© son apogĂ©e le vin perdra de sa valeur. Cela nĂ©cessite de suivre de prĂšs la cote du vin et son potentiel de garde.
  • Risque de contrefaçon fort : il existe des faussaires spĂ©cialisĂ©s en contrefaçon de grands crus. Un peu comme les montres de luxe, il faut faire trĂšs attention au lieu d’achat de tes vins et passer uniquement par des places d’achat sĂ»res !

Rien ne t’empĂȘche de commencer avec seulement quelques bouteilles ! Histoire de t’habituer aux mĂ©thodes et aux procĂ©dures de fonctionnement. Tu pourras aussi en profiter pour dĂ©couvrir les diffĂ©rents acteurs de cette filiĂšre et voir avec qui tu prĂ©fĂšres travailler (plateformes d’enchĂšres en ligne, domaines, sociĂ©tĂ©s de stockage, 
).

Les diffĂ©rentes mĂ©thodes d’investissement dans le vin

Investir dans le vin toi-mĂȘme (achat, stockage, vente)

En effet, tu peux investir dans le vin en faisant tout par toi-mĂȘme ! L’achat, le stockage, le suivi, la revente et la livraison, en soi, rien de trop compliquĂ© non ? En fait ce n’est pas si compliquĂ© que ça, c’est surtout que cela reprĂ©sente beaucoup de temps. Il faut aussi une certaine expĂ©rience dans ces Ă©tapes (notamment savoir apprĂ©cier le potentiel de garde, la qualitĂ© et la valeur rĂ©elle d’une bouteille).

En tant qu’investisseur, le plus important est de diversifier le risque :

  • Ne pas mettre plus de 5-10% de son portefeuille, car investissement atypique
  • Investir Ă  long terme : 8 ans minimum
  • Diversifier : rĂ©gions, styles, appellations, millĂ©simes, gammes de prix

Mais voici quelques conseils si tu veux faire ça par toi-mĂȘme. 😉

🛒 Investir dans le vin toi-mĂȘme : l’achat

ReconnaĂźtre un vin qui prendra de la valeur :

1. Choisir le Format (Bouteille ou Magnum)
  • La bouteille (75cl) et le Magnum (150cl) sont les 2 formats les plus prĂ©sents en investissement. Un vin en magnum vieillira un peu mieux (moins d’air au contact du liquide comparĂ© Ă  une bouteille), c’est donc recommandĂ© pour les durĂ©e de garde trĂšs longues. En revanche, ce n’est pas exactement le mĂȘme budget qu’une bouteille de 75cl.
  • Pour les petites bourses : acheter Ă  la bouteille permettra une meilleure diversification, rĂ©duit le risque de casse et permettra de refaire le niveau d’une caisse le cas Ă©chĂ©ant.
2.Le cas des Vin en primeur

On appelle vin “en primeur”, des vins vendus avant qu’ils n’aient terminĂ© leur Ă©levage. C’est une sorte de prĂ©commande si tu veux. C’est un trĂšs gros Ă©vĂ©nement dans le bordelais, c’est une tradition qui se perpĂ©tue depuis bien longtemps et il ramĂšne beaucoup de professionnels et amateurs !

Le but : les nĂ©gociants et passionnĂ©s goĂ»tent les vins avant qu’ils ne soient rĂ©ellement prĂȘts, les achĂštent (par fĂ»t de plus de 200L en gĂ©nĂ©ral) aux enchĂšres, attendent que le vigneron termine son travail (quelques annĂ©es) et rĂ©cupĂšrent les bouteilles ! Un certain nombre de vins Ă  bon potentiel de revente trouvables sur les places de marchĂ©s, sont des vins achetĂ©s en primeurs.

Attention, ne confonds pas “acheter un vin en primeur” avec “acheter un vin primeur”. Le dernier fait rĂ©fĂ©rence Ă  un vin qui a subi une courte macĂ©ration. 😅

3. Grands crus Classés

Qui dit vin d’investissement, dit “vin connu”, car tu dois pouvoir suivre sa valeur et surtout ne pas ĂȘtre en difficultĂ© lorsque tu souhaites le revendre !

C’est pour cela, que l’on investit quasi exclusivement dans des Grands Crus ClassĂ©s, avec une cote suivie par les experts, sur des domaines extrĂȘmement connus ! Il serait trĂšs avantureux d’investir sur des domaines inconnus et donc “non cotĂ©s ». Il faut une certaine expĂ©rience pour cela.

4. Analyse des millésimes par région

Pendant ta sélection, tu as choisis ton format, primeur ou pas, ton domaine cru classé, maintenant quel millésime tu choisis ?

Pour rappel le millĂ©sime c’est l’annĂ©e de rĂ©colte du raisin qui a servi Ă  produire le vin.

Chaque rĂ©gion viticole a un climat diffĂ©rent (mĂ©tĂ©o, ensoleillement, catastrophes climatique) : donc une “excellente annĂ©e” Ă  Bordeaux (exemple 2015) peut ĂȘtre une annĂ©e dĂ©sastreuse en Bourgogne !

En plus de cela : chaque couleur de vin a des besoins diffĂ©rents, directement corrĂ©lĂ©s Ă  la mĂ©tĂ©o. Donc “une excellente annĂ©e Ă  Bordeaux pour du vin rouge” (exemple 2015) peut ĂȘtre une annĂ©e nulle pour un blanc liquoreux Ă  Bordeaux. J’exagĂšre un peu Ă©videmment, mais tu as compris le principe. 😉

Pour cela, des experts jugent chaque annĂ©e la qualitĂ© selon les rĂ©gions et les couleurs des vins. Par exemple la Notation des MillĂ©simes par iDealWine Il existe plĂ©thore de notations du genre. Mais celui-ci est pratique car interactif, triable et inclut les couleurs. D’autant qu’il remonte de 2019 Ă  1798 alors que certains s’arrĂȘtent Ă  2000.

5. Couleur de vin

Tu pensais Ă  Vin Rouge Ă©videmment, mais les Vins Blancs liquoreux ont des capacitĂ©s de garde exceptionnelles, au moins autant qu’un rouge, voire plus !

Les Vins Blancs secs peuvent aussi avoir une capacitĂ© garde, mais c’est le corps du vin, soit par sa quantitĂ© de tanins ou de sucre rĂ©siduel qui lui confĂšre une grande capacitĂ© de garde. Le vin blanc sec Ă©tant dĂ©pourvu de ces Ă©lĂ©ments, sa capacitĂ© de garde est nettement infĂ©rieure. On privilgiera donc du rouge ou blanc liquoreux.

6. OĂč Ă©tudier les cotes des vins :

Avant de te prĂ©senter les diffĂ©rents sites permettant de suivre la cote des vins, sache que cela est assez subjectif pour chaque plateforme, car cela peut dĂ©pendre de nombreuses choses (par exemple des experts sollicitĂ©s). Un peu comme la valorisation d’une startup il n’y a pas de science exacte ! D’oĂč les diffĂ©rences que tu pourras voir entre chaque site.

Ainsi je ne peux que te recommander de diversifier tes sources et faire des moyennes :

  • Liv-ex 1000 (payant): l’indice le plus connu Ă  l’international, il permet de suivre les cotes et d’avoir accĂšs Ă  un rĂ©seau de marchands. Il s’adresse surtout aux professionnels
  • idealwine.com (gratuit) est parmi les plus connus. Il calcule ses cotes d’aprĂšs une moyenne des prix de vente sur l’annĂ©e passĂ©e.
  • wine-searcher.com (gratuit) est la rĂ©fĂ©rence internationale pour beaucoup de professionnels. Il rĂ©pertorie tous les marchands dans le monde sur un produit donnĂ©. La version payante est trĂšs complĂšte alors que la version gratuite est plus lĂ©gĂšre..
  • winedecider.com (gratuit) : alternative plus lĂ©gĂšre Ă  Wine-searcher
5 clés pour Investir dans le vin : petrus idealwine
Aperçu iDealWine Petrus 2018
5 clés pour Investir dans le vin : petrus
Aperçu Wine-Searcher Petrus 2018
7. Bio ou conventionnel
  • Les vins bios sont une rĂ©elle tendance depuis quelques annĂ©es. Un vĂ©ritable marchĂ© s’est crĂ©Ă© autour des vins bio biodynamique et natures.
  • Attention tout de mĂȘme, car ce sont des vins sensibles, un vin nature sans souffre ajoutĂ© nĂ©cessitera des conditions de stockage parfaites !
8. Exemple de vins de garde idĂ©aux pour l’investissement :
  • ChĂąteau AngĂ©lus 2009 (Rouge)
    • Appellation : Saint-Émilion Grand Cru
    • Classement : 1er Grand Cru ClassĂ© A
    • ApogĂ©e: 2045 (35 ans)
    • Prix d’achat : 286€
    • CĂŽte 2022 (iDealWine) : 484€
    • Plus-value brute : 69% en 11 ans (soit rentabilitĂ© brute annuelle : 6,2%)
  • Y de Yquem 2004 (Blanc)
    • Appellation : Bordeaux
    • ApogĂ©e: 2030 (25 ans)
    • Prix d’achat : 80€
    • CĂŽte 2022 (iDealWine) : 192€
    • Plus-value brute : 140% en 11 ans (soit rentabilitĂ© brute annuelle : 7,8%)
  • Chambertin Grand Cru Leroy 1993 (Rouge)
    • Appellation : Chambertin
    • Classement : Grand Cru
    • ApogĂ©e : 2024 (30 ans)
    • Prix d’achat : 931€
    • CĂŽte 2022 (iDealWine) : 3770€
    • Plus-value brute : 305% en 29 ans (soit rentabilitĂ© brute annuelle : 10,5%)
5 clés pour Investir dans le vin : cote
Cote iDealWine Chambertin Grand Cru Leroy 1993

Attention il n’est pas recommandĂ© d’acheter ses vins en primeurs soi-mĂȘme chez le vigneron. Sans ĂȘtre un expert tu risques de ne pas faire le meilleur des choix, il vaut mieux passer par des sites spĂ©cialisĂ©s pour acheter tes vins d’investissement.

Attention également aux arnaques et contrefaçon, passe systématiquement par des sites connus et de référence, on peut citer :

🏱 Investir dans le vin toi-mĂȘme : le stockage

Chez toi :
  • Tu dois maintenir une tempĂ©rature stable et une hygromĂ©trie moyenne Ă  70% (pas plus pas moins), pour cela le mieux est d’ĂȘtre Ă©quipĂ© d’une cave de vieillissement chez toi, Ă  l’inverse d’une cave de service qui ne propose pas les mĂȘmes caractĂ©ristiques, par exemple :
  • Tu dois faire un suivi assez rĂ©gulier de tes bouteilles. C’est-Ă -dire s’assurer que le bouchon ne s’abĂźme pas (si du vin coule sur la bouteille) et suivre l’évolution du vin (apogĂ©e)
Dans un entrepĂŽt professionnel (iDealwine, La Cave, Cavissima, iCave)
  • Ces services te permettent de stocker ton vin en assurant des conditions de conservation optimales, une traçabilitĂ© forte et souvent une assurance anti-casse.
  • Attention : ces sociĂ©tĂ©s proposent parfois un service de ventes de vins stockĂ©s chez eux, mais souvent les vins provenant de “collection privĂ©es” comme toi ici, ne sont pas Ă©ligibles car leur traçabilitĂ© n’est pas assurĂ©e ! Souvent, seuls les vins achetĂ©s chez eux ET stockĂ©s chez eux sont Ă©ligibles Ă  la vente.
  • Tarifs moyen :
    • Stockage : Entre 0,12 € et 0,25€ TTC / mois / bouteille
    • Assurance : Taux annuel de 0% Ă  0,2% (basĂ© sur sur le prix d’achat initial)
    • Frais d’entrĂ©e : de 0€ Ă  15 € TTC / rĂ©fĂ©rence
    • Frais de livraison : 0€ Ă  1,50 € TTC / bouteille

💰 Investir dans le vin toi-mĂȘme : la vente

Pour finir, la vente ! Tu peux passer par diffĂ©rentes plateformes, plus ou moins spĂ©cialisĂ©es, attention aux frais de service ! Puis l’expĂ©dition, Ă  ne pas nĂ©gliger !

Tu peux vendre ton vin sur plusieurs type de plateformes :

  • Maisons d’enchĂšres traditionnelles : Christie’s, Sotheby’s, Artcurial (frais de vente d’environ 40%, dĂ©lais de vente moyen supĂ©rieur Ă  2 mois)
  • Maison d’enchĂšres en ligne : Idealwine, Cavacave (frais de vente d’environ 20% + livraison, dĂ©lais de vente d’environ 2 mois)
  • Courtage d’enchĂšres gĂ©nĂ©ralistes : Catawiki, Ebay (frais d’environ 10% + livraison, mais attention aux arnaques)
  • Petites annonces : Leboncoin (frais quasi nul + livraison, mais attention aux arnaques)

Investir dans le vin via un prestataire (achat, stockage, revente)

  • Cavissima
    • Ă  partir de 100€/mois (accĂšs Ă  la plateforme d’achat, de revente, de suivi des vins et stockage)
    • Plus-value moyenne (aprĂšs commission) affichĂ©e Ă  14,3% (hors frais de stockage, service, assurance et livraison)
    • Frais de stockage : 0,12€ par bouteille et par mois
  • UWine :
    • Montant minimal d’investissement : 10 000€ sur 2 ans, soit 20 000€
    • Frais de gestion : 2% maximum par an + frais de transport/stockage (2€/bouteille par an)
    • Rendement affichĂ© de 5-8% net annuel sur 5 ans
  • Patriwine
    • Montant minimal d’investissement : 10 000€
    • 18€ HT de frais de stockage / caisse / an
    • entre 2% et 5% de frais Ă  la revente (entre pro et particuliers)
  • Cavacave
    • Commission de 5% sur les enchĂšres
    • N’accepte pas de lots dont le prix moyen est infĂ©rieure Ă  150€
    • Clients Ă  l’internationale

Attention : ces mĂ©triques n’étant que rarement publiques, elles sont approximatives et proviennent d’informations trouvĂ©es sur internet ou par des retours de clients.

🏱 Investir dans le vin via un GFV (groupement foncier viticole)

Le Groupement Foncier Viticole est une Société Civile régie par la loi du 31 décembre 1970.

Il a pour objet la propriĂ©tĂ© et l’administration des immeubles et droits immobiliers Ă  destination viticole.

Le Groupement Foncier Viticole achĂšte des vignes et confie l’exploitation Ă  un viticulteur. La rĂ©colte est ensuite rĂ©partie entre le viticulteur et le GFV.

Chaque annĂ©e, l’investisseur perçoit ses dividendes. Aussi, Ă  la revente des parts, il y aura plus-value Ă©ventuelle (ou moins-value) selon l’évolution du marchĂ© du foncier (prix de l’hectare de vignes).

En moyenne, le rendement des parts de GFV se maintient autour de 1,5 et 3% par an (hors potentiel de plus-value du foncier Ă  terme).

Investir dans le vin via le Crowdfunding viticole

Similaire au crowdfunding immobilier, agricole ou encore dans les Ă©nergies renouvelables, le crowdfunding viticole est Ă©galement possible !

Il s’agit d‘investir dans un domaine viticole afin de participer au financement du projet (achat d’hectares de vignes, de barriques, d’une cave, etc.). En contrepartie, l’investisseur perçoit des intĂ©rĂȘts sous forme de bouteilles de vin, en euros ou en actions.

Par exemple on peut citer la plateforme https://www.winefunding.com :

  • Ticket d’entrĂ©e :
    • Remboursement en vin : Ă  partir de 100€
    • Remboursement en euros ou en action : Ă  partir de 2000€
  • Plus-value affichĂ©e :
    • Remboursement intĂ©gral en vin : 15 Ă  30% de rĂ©duction sur le prix public
    • PrĂȘt remboursĂ© en euros : 6 Ă  8% d’intĂ©rĂȘts bruts
5 clés pour Investir dans le vin : Winefunding
Aperçu de la plateforme WineFunding

Investir dans le vin : la fiscalitĂ© 💮

En tant que résident fiscal français :

  • Si votre activitĂ© est une activitĂ© patrimoniale, occasionnelle, celle-ci est encadrĂ©e dans la fiscalitĂ© du particulier.
  • Par contre si vous en faites une activitĂ© professionnelle, dans ce cas il s’agit d’une activitĂ© de bĂ©nĂ©fice industriel et commercial (BIC).

En tant qu’activitĂ© occasionnelle, la vente de vin est assimilĂ©e Ă  un bien meuble. Sa vente implique donc un impĂŽt sur la plus value : IR (19%) + prĂ©lĂšvements sociaux (17,2%).

Toutefois, il y deux mécanismes à connaßtre :

  1. En dessous d’une vente de 5000€ vous ĂȘtes totalement exonĂ©rĂ© d’impĂŽt. Toutefois la dĂ©finition de “vente” est assez floue : est-ce une exonĂ©ration portant sur un prix de vente de 5000€ par bouteille, ou bien par lot de bouteilles ?
  2. Un abattement de 5% par annĂ©e de dĂ©tention au-delĂ  de la deuxiĂšme annĂ©e, est accordĂ© par l’administration fiscale. La plus-value est donc dĂ©finitivement exonĂ©rĂ©e au bout de 22 ans (loi de finances 2014);

Attention, comme en matiĂšre immobiliĂšre, les moins-values ne sont pas prises en compte.

Le cas de la succession :

Toute succession donne lieu au paiement de droits Ă  l’administration fiscale, appelĂ©s « droits de succession ». Ils correspondent Ă  un barĂšme de taxation appliquĂ© sur la valeur nette des biens laissĂ©s par le dĂ©funt, rĂ©partie entre les hĂ©ritiers et les lĂ©gataires.

Le vin fait donc partie de cette liste d’actifs à prendre en compte dans la succession.

Investir dans le vin, quel rĂŽle pour la blockchain ?

La blockchain commence à percer dans le domaine du vin, notamment pour assurer la traçabilité des bouteilles : condition de stockage (comme par exemple une note globale indiquant si le vin a vécu dans des températures stables tout au long de sa garde), anti-contrefaçon (étiquette NFC unique sur chaque bouteille, propre à chaque revendeur, prouvant le contenu de la bouteille), etc.

Par exemple on peut citer l’initiative d’iDealWine (encore eux ^^) qui ont crĂ©Ă© le produit “Winedex.io” basĂ© sur la blockchain Etherum pour assurer la traçabilitĂ© et l’authenticitĂ© de leurs vins vendus !

5 clés pour Investir dans le vin : Winedex
Aperçu du projet Winedex

Il faut savoir qu’on peut aussi acheter du vin avec des NFT en parallĂšle. DiffĂ©rentes ventes ont pu se faire dans diffĂ©rentes conditions, diffĂ©rents pays et Ă  diffĂ©rentes occasions. Parfois avec l’obtention d’une Ɠuvre d’art unique comprise dans la vente, parfois simplement en vente parallĂšle.

On peut mĂȘme acheter du vin avec des cryptomonnaies sur le site de Wine Bottle Club !

Investir dans le vin, rĂȘve ou rĂ©alitĂ© ?

Avec ses rendements plutÎt faibles, et de fortes contraintes liées à la fragilité du produit et de son caractÚre trÚs sensible (conservation, apogée, etc), le vin est un investissement complexe.

Mais qui s’apprĂ©cie particuliĂšrement en tant qu’investissements plaisir, auquel peut s’ajouter un petit rendement.

6 rĂ©flexions sur “5 clĂ©s pour investir dans le vin đŸ·”

  1. Bonjour,
    trĂšs bel article. Une remarque cependant; Ayant achetĂ© derniĂšrement quelques grands crus bordelais pour commencer une cave de garde et d’investissement, je m’aperçois de la difficultĂ© Ă  obtenir les crus que je recherche au prix sensiblement de la cĂŽte iDealwine. Le choix des millĂ©simes rĂ©cents est essentiellement proposĂ©s par les nĂ©gociants Ă  des prix lĂ , largement supĂ©rieurs Ă  cette mĂȘme cote. Deux solutions, acheter Ă  ces mĂȘme nĂ©gociants en espĂ©rant que le surcoĂ»t sera dĂ©passĂ© par la plus value (en dĂ©falquant les frais de revente) ou acheter sur le marchĂ© secondaire avec les inconvĂ©nients liĂ©s Ă  celui-ci (risques des achats sur ebay ou autres, flacons passant de mains en mains, historique des bouteilles difficilement reconstituable, etc …). Ma foi, beaucoup d’inconnu au dĂ©part, et beaucoup d’inconnu Ă  l’arrivĂ©e. Je vais continuer Ă  chercher, j’ai le temps ma cave est Ă  Ă©chĂ©ance 10/15 ans).
    Cordialement

    1. Bonjour Pascal-François,

      Merci beaucoup pour ton feedback trÚs intéressant !
      En effet acheter au bon prix est trĂšs important, sinon tu risque d’ĂȘtre surpris Ă  l’arrivĂ©e :/

      Tu es passé par quels négociants ?

  2. Pour les 7 premiĂšres bouteilles;
    Mouton Rothschild 1976 = Particulier Ă  St Tropez
    Lafite Rothschild 1980 = Particulier Ă  St Tropez
    Chateau Cheval Blanc 1996 = Particulier Ă  St Tropez

    Mouton Rothschild 1982 = Négociant indépendant Aurillac
    Mouton Rothschild 2010 = Négociant indépendant Aurillac
    Chateau d Yquem 1990 = Négociant indépendant Aurillac
    Chateau Cheval Blanc 2010 = Négociant indépendant Aurillac

    et comme tu l’a conseillĂ©,
    Chateau Angélus 2009 = en cours Cavissima

    1. De belles bouteilles !

      Je serai intĂ©ressĂ© de savoir Ă  quel point le prix d’achat de chacun Ă©tait Ă©loignĂ© de leur cĂŽte iDealWine ou WineDecider.
      Et surtout : faire le comparatif par rapport Ă  la date d’achat vs la cĂŽte de chacune au moment de l’achat vs la cĂŽte actuelle (car je ne sais pas si tu as tout achetĂ© maintenant, ou si cela a Ă©tĂ© rĂ©partis sur plusieurs annĂ©es)

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